课程背景：
民法典实施，共同富裕三次分配，顶层设计和法律法规实施，社会环境剧变，政策转向改变财富管理。中高端客户越来越关注财富安全，财富保护和传承，十四五规划落地政策会议上，直接税比重上升，完善个人所得税，推进房产税，高净值人士对于税务法律的专业意见需求更为突出，此项需求已经成为了高净值客户的共性需求。从事理财服务的金融保险服务人员，迫切的需要法税同修，利用法税咨询服务场景和保险，信托等工具相结合，通过中高端客户的风险识别技术，优化资产配置策略的底层逻辑，有效抵御不确定的财富风险，提升财富管理技能和服务高净值人群的能力水平。
《法税双商谋定财道》是鄢利老师数次升级结合最新政策与分析的课程，本次课程带领学员从历史到今天，从国外到国内，从宏观到微观。全景化展示财富管理框架，整体化财富管理思维，焦点化财富管理破局。
课程收益：
● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平
● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用
● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置
● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景
● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施
课程特色：
● 项目化：把握学员需求，提质增效为目标
● 案例化：解析现实案例，反复淬炼成技能
● 实务化：回归思考落地，知识燃烧重运用
● 工具化：专业流程控制，关键环节用工具
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：保险高绩优，私行理顾，财富管理顾问
课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40%
第一讲：高客焦虑与财富管理需求
1. 大变局时代的财富管理
2. “风险金字塔”识别高客痛点
3. 资产配置策略优化步骤与原则
4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑
思维导图：六法支撑五权应用四角设计
第二讲：新形势下的税商构建与财富风控
思考：三次分配下的税收政策如何演变？
1. 个税新政对三高人群的实质影响
2. 房产税推进是税收征管的深刻革命
3. 人行大额现金管理新政解读与税务优化
4. 企业家核心利益与三大税务风险
5. 高净值客户税收筹划五大要点
6. 税收筹划中保险工具应用四大方法
第三讲：法商场景赋能财富管理
1. 新民法典下财富保护与传承中的法律风险种类
2. 民法典婚姻家庭篇变化与应用
3. 民法典继承篇变化与应用
公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险
信托法场景：家族信托与保险金信托的场景应用
第四讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动
1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战
2. 高净值人群的财保与财传策略
3. 当前形势下的财富管理思维
学员福利工具箱：
1）金句
2）产品资料库
3）工具汇总
4）通关话术集锦
5）保单结构化设计
6）传承工具对比表
鄢利老师
国家高级理财规划师CHFP
国际财务规划师协会专家委员
理财规划师专业委员会授权讲师
高晟财富家族办公室特聘高级顾问
曾任：新华保险丨高级经理
曾任：高晟财富集团丨高级顾问
现任：冠华理财师事务所丨负责人
擅长领域：大额保单、产创说会、增员、团队管理、产品和流程训练
主讲课程：
组织发展训练营：
《反脆弱增员特训营》21升级版
《卓越经理的六项管理精进课》
《4.0时代的高效优增》（双高增员）
产品营销训练营：
《大单道——增额终寿全逻辑销售》
《破局——新时期客户创新经营与管理》
《四横四纵——保险顾问式销售特训营》
《新形势新逻辑——重疾险顶额规划法训练营》
顾问专业提升课程：
《法商思维和保险六脉神剑》
《NPP养老规划师训练营》
《法税双商谋定财富管理》
产说会：
《新形势下的政商思维与财富风控》
《民法典背景下的财富规划与配置策略》
《破新局开新路——保险三全新思维销售》
《致敬生命，健康科普》健康险沙龙
创说会：
《反脆弱-VUCA时代的职业规划》
课程特色：
一个体系：三师体系（家庭风险管理师-财务规划师-财富管理师）
两个方向：专业营销和三高团队管理
三个领域：保险，银行，三方财富
四个秘诀：秘诀一：创新场景，降低销售抗拒；秘诀二：把控人性，引导动机归因
秘诀三：问题导向，推演思路方法；秘诀四：四商建模，落地工具执行
五化优势：内容实务化；呈现案例化；训战场景化；引导工具化；课堂互动化
授课风格：
启动问题导向，直击疑难困惑，深入浅出，富有吸引力；
把握学员导向，注重互动交流，形象生动，富有感染力；
四商案例建模，推动实务工具，落地生根，富有说服力；
倡导实际应用，情景演练导入，场景营销，富有拓展力。
