课程背景：
资管新规的出台，标志着财富管理跨入一个全新的时代。也推动着客户的投资理财将真正走向多元化和专业型资产配置。
专业型的资产配置非常有利于客户的营销和长期客户关系的维护，本课程侧重于产品与理念相结合，将目标产品嵌入到资产配置课程内容中，先“教育和灌输”产品对应的理财观念，后营销与理念对应的理财产品；故本课程根据人的心理学规律，分为三块内容，依次讲解，分别为“理财观念的传导”“目前的投资误区”“正确的理财方向”最后由理财经理马上跟进营销，大大提升产品营销的概率，当然也给客户带来一场全新的理财知识、资产配置、投资机会的知识盛宴。
课程收益：
● 彻底“颠覆”客户的固有错误理财观念，在客户脑海中植入全新的理财理念（备注：理财理念对应相应的银行营销品种），为营销产品做铺垫；
● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对可投资品种作出仔细梳理，并正确的引导和教育客户，提高理财经理销售成功率；
● 通过讲授对各类投资（理财）方式方法的横向比对，引导客户选择正确的投资方式，在投资的方式方法嵌入不同的营销品种，大幅提升跟进营销成功率。
● 解读最新版的“资管新规”，并解读对现有的各类投资理财品种的影响，以及应该如何去应对和捕捉机会
课程时间：0.5天，6小时/天
课程对象：银行营销目标客户（沙龙形式），企业主及企业员工（金融知识讲座）；学员控制在120人以下为佳，将上课学员分为8小组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）
授课方式：教师授课+案例分析+心理学测试+分析研讨+现场演练+模拟通关
课程特色：
■ 本课程旨在营销产品，传授的理财观念与营销理财产品相对应，首先传导理念，其次盘点产品和投资误区，最后植入产品信息，客户经理可随后跟进营销；
■ 通过资产配置，资管新规的解读，使客户更为重视理财方式方法，进而增进理财经理与客户的营销机会。
● 彻底“颠覆”客户的固有错误理财观念，在客户脑海中植入全新的理财理念（备注：理财理念对应相应的银行营销品种），为营销产品做铺垫；
● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对可投资品种作出仔细梳理，并正确的引导和教育客户，提高理财经理销售成功率；
● 通过讲授对各类投资（理财）方式方法的横向比对，引导客户选择正确的投资方式，在投资的方式方法嵌入不同的营销品种，大幅提升跟进营销成功率。
● 解读最新版的“资管新规”，并解读对现有的各类投资理财品种的影响，以及应该如何去应对和捕捉机会
课程时间：0.5天，6小时/天
课程对象：银行营销目标客户（沙龙形式），企业主及企业员工（金融知识讲座）；学员控制在120人以下为佳，将上课学员分为8小组，以鱼骨形排列，中间留空（面积约6㎡）
授课方式：教师授课+案例分析+心理学测试+分析研讨+现场演练+模拟通关
课程特色：
■ 本课程旨在营销产品，传授的理财观念与营销理财产品相对应，首先传导理念，其次盘点产品和投资误区，最后植入产品信息，客户经理可随后跟进营销；
■ 通过资产配置，资管新规的解读，使客户更为重视理财方式方法，进而增进理财经理与客户的营销机会。
第一讲：大道至简——常见的理财观念的深度认知与重塑
一、理财观念之——强制储蓄的重要性
故事导入：现场找找你的宝马去哪里了？
1. 强制储蓄的重要性
2. 强制储蓄应用范围（适用于产品）
1）工行贵金属积存
2）零存整取
3）期缴保险
4）基金定投
三、理财观念之二——理财品种的风险和收益
案例导入：大家亏本的都是哪一类产品？权益基金（股票）
1. 被忽略的三性延伸——风险与期限的关系
案例导入：我们如何处理亏本投诉
2. 如果充分拉长期限，则风险会被逐步分散
3. 亏本的“看得见”的原因是？——牛市来了而非熊市来了
四、理财概念之三——抵御通货膨胀，不止是提前消费
故事导入：万元户的故事—1980年万元户的购买力对比
1. 购房案例计算
案例分析：3种购房案例故事对比
2. 避免财富被掠夺的方式方法
五、理财理念的重合与叠加
第二讲：资管新规下银行端资产配置资产类别说明及误区分析
前导：要想实现中国梦——听党话，跟党走！
一、最新版“资管新规”要点解读
1. 资管乱象在于两个层面，需打破刚性兑付
2. 公募理财向低风险公募基金（债券. 货币层面）靠拢
案例分析：机会与挑战——公募基金与新型银行理财的区别与联系
二、银行端可配置产品及投资方法的分析（宏观/微观）
1. 全球利率视角分析
1）货币基金
2）债券基金
3）银行理财
2. 国内资本市场分析
案例分析：基金VS炒股——国内权益基金
3. 汇率视角分析——国外权益基金
4. 保障类产品的分析——保险
5. 商品类产品分析
1）黄金
2）房地产市场
6. 互联网营销与传统金融工具
案例：民间融资. P2P互联网理财的危害
三、银行端资产配置产品归纳与汇总（分三类）
案例：西格尔教授研究成果——关于三类大类资产的长期投资收益比较
第三讲：资产配置的内在机理及核心逻辑关系
思考：资产配置固有概念的打破——思考互动
一、资产配置的目的
1. 资产配置的目的：降低风险，同时提高收益。
2. 资产配置的意义
案例分析：诺贝尔奖
3. 悖论：如何实现降低风险的同时，提高收益
二、资产配置数据模型演示
1. 债券/资本市场数据演示（简单计算）
2. 恒定比例策略下投资组合数据演示
3. 资产配置模型演示结论
三、影响投资获利的因素
案例：美国波士顿研究所发布的报告展示
四、资产配置的核心逻辑关系
案例：对抗人性的弱点——资产配置的核心逻辑
1. 投资的获利的核心逻辑
2. 利用人性的弱点判断市场的高点
3. 恒定比例策略反了哪些人性？
案例故事：美国华尔街经济学家关于市场的判断
五、当前形势下我们如何打响自己的财富保卫战
1. 投资理财的心态准备（避免投诉）
2. 相关产品的组合推荐
邱明老师
11年国有银行工作经验
注册金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）
国家心理咨询师（三级）
国际注册企业培训认证讲师
国际注册人才管理师讲师认证项目版权讲师
环球银行杂志营销专栏特约撰稿人
曾任：某国有银行二级分行 | 产品经理/客户经理主管/高级内训师
曾任：某国有银行二级分行白云支行 | 个人客户经理/理财经理/网点负责人/二级支行行长
现任：择尔裕基金研究中心 | 权益基金研究组组长
授课案例：
近2年来共授课200余期，授课学员高达9200余人次，其中部分如下：
江西工行、贵州农商行、江西中行、九江银行、北京银行等：《权益基金投资市场分析及权益基金产品专业营销能力提升》，共22期
广西邮储、江西赣州工行、中原银行、江西上饶邮政储蓄等：《资产配置——客户资产配置实务&实操技能提升》，共4期
江西工行（辖内2家二级分行）、浙江中行、南阳市农商行等：《菁英计划——客户经理营销技能与绩效提升训练营》，共4期
江西中行、四川绵阳农商行、江西兴业银行、东莞农商行等：《行外吸金策略与客户经理综合产能大提升》，共3期
福建工行、湖北建行（下辖武汉、随州、襄阳）：《理财经理营销技能提升训练营》3期
主讲课程：
《资产配置——客户营销技能提升与资产配置销售策略》
《客户激活——存量（睡眠）客户盘活及提升的标准化营销流程》
《基金诊断——当前市场下的基金诊断分析能力及营销策略提升训练营》
《菁英计划——资产配置项项下的基金营销技能策略及客户维护技能提升》
《专业提升——权益基金投资市场分析及权益基金产品专业营销能力提升》
《基金从业——基金从业资格考试考前培训》
授课风格：
专业内容：注重理论联系实际，内容贴近实践，方法大于经验，可复制性极强
有效学习：注重引导学员自行互动思考，拒绝填压式单向传输知识，让学员在快乐中学习和思考，在思考中总结方法，继而实现学员将知识（或方法）内化于心，最终表现形式为外化于行（业绩增长）。
课程风格：授课风格生动活泼，学员互动沟通强，带动学员全身心投入到互动思考、以达到课程内容深度讲解和挖掘。
培训语录格言：我不传授经验，只愿授人方法。
银行零售营销实战专家
