课程背景：
当我们和客户沟通时候，谈及法律问题，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止，当我们艳羡业绩高手分享价值客户关注的财富传承和资产保全的问题，能力的渴求写在我的脸上,时间已经到了2019年了，在这个金融市场快速发展的时代，在这个专业为王的大时代，必须要培养理财顾问，使其掌握财富保全与传承的专业法律知识，具备为价值客户提供专业服务能力，增加大额保单销售业绩，解决从小格局到大视野的转变。
课程收益：
● 思维转型：帮助学员正确认知财富传承
● 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼
● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法
● 发掘规律：掌握有效运用保全传承技能
● 持续服务：利用知识回馈客户增加业绩
课程特色：
● 学员导向：把握学员困境，因难制宜做计划
● 注重实践：剖析实战案例，全心投入学技能
● 强化实操：回归落地方案，知识燃烧重运用
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财顾问
课程方式：课程讲授70%，案例分析及小组研讨30%
课程大纲
第一讲：法律基础
案例分析：大陆法系与海洋法系的差异分析
一、民法
1. 民事法律关系
案例分析：产权保护与法律中的自由
2. 民事法律行为
案例分析：可撤销变更与效力待定的法律行为
3. 代理
案例分析：无权代理与表见代理
4. 合同
案例分析：合同履行的原则与合同的责任问题
二、商法
1. 个人独资企业
2. 合伙企业
3. 有限责任公司
案例分析：不同性质企业的债务效力问题
4. 信托
案例分析：信托的效力与目的差异
第二讲：婚姻法
案例分析：女神的幸福经济学
一、婚姻法律视角
1. 有效婚姻成立的条件
小组探讨：彩礼能否要回来
2. 婚姻解除的法律界定
案例分析：离婚的两种形式及其影响
二、婚姻财产保全
1. 夫妻共同财产
案例分析：股权、房产在夫妻共同财产的界定
2. 夫妻共同债务
案例分析：《婚姻法》关于债务清偿的解读
3. 利用金融工具保全婚姻财产
案例分析：夫妻财产公证与人寿保险功用
第三讲：继承法
案例分析：富不过三代的风险分析
一、家族财富思维
1. 家族的理念
案例分析：家族和财富究竟有什么关联
2. 传统财富传承思维
案例分析：七千万嫁女的法律风险
3. 财富传承的影响因素
小组研讨：婚姻及其财产制度风险分析
案例分析：家族财富与企业风险的关联
二、家族财富传承
1. 法律中对于财富传承的规定
案例分析：继承有效财产的认定
小组研讨：法定继承的优劣势分析
2. 家族财富传承的风险
小组研讨：60%的遗嘱失效的原因
案例分析：股权继承的风险解析
3. 财富传承的有效策略
小组研讨：家族信托在财富传承中的优缺点分析
小组研讨：人寿保险在财富传承中的优缺点分析
三、法律知识的运用
1. 富裕人士关注问题
案例分析：2019年热点问题分析
小组讨论：“税商”与“法商”的成交转化
2. 沙龙的创新模式
案例分析：体验式的沙龙呈现
3. 资产保全财富传承
案例分析：“婚姻与财富”的内容灵魂
4. 子女教育养老无忧
案例分析：年金保险的稳稳地幸福
张轶老师
武汉理工大学国际投资学硕士
西班牙纳瓦拉公立大学法学博士
21年金融营销管理和培训经验
国家理财规划师高级考评员
曾任：中国平安保险 营销一线 组训
曾任：深圳宝盈资本集团 高级合伙人
现任：加拿大国际董事研究院 副院长
■ 多项专业认证加持：中国金融理财师（AFP）、中国注册理财规划师（CFP）、国家高级理财规划师（CHFP）
■ 曾先后为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行等多家银行进行了500多场的宏观经济、金融产品管理、税收筹划等课程赋能。
■ 曾为中国平安保险公司、中国太平保险公司、中国人寿保险公司、中国阳光保险公司、建信人寿保险公司等进行了300多场的高端客户产品说明会，产说会累计签单10亿人民币，服务高端客户累计二万多人。
实战经验：
张轶老师具有21年金融工作管理和金融理财培训经验。对金融理财、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践经验以及辅导经验。
曾主导及参与了五家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币。为高端客户进行了300多场财富管理方面的讲座，为金融行业的理财经理500多场财富管理系列课程的授课与辅导，帮助理财经理提升金融理财产品的服务能力。
曾参与筹建某大学MIB中心，并担任创新创业奖学金评委，从综合影响力方面做到了全国排名前列。每月定期为中山大学、广东外语外贸大学等讲授《风险管理与财富增值》，学员评价一直名列前茅。
主讲课程：
《财富管理之法律视野》
《财富管理之税收筹划》
《财富管理之资产配置》
《客户沙龙之法商视角》
《专业销售之百万精英》
《专业销售之财产保险》
《组织发展之大数据引爆增员季》
《财富管理之保险行业趋势分析》
《财富管理之高客识别与场景营销》
《财富管理之客户答谢沙龙》
《财富管理之人人能讲产说会》
《财富管理之人人能讲创说会》
