课程背景：
● 不要在离婚时才想起《民法典》
● 不要在传承时才想起《民法典》
● 不要在风险来临时才想起保险、信托、遗嘱等工具
作为保险客户经理需要对相关法律有全面的认识，提升自己的“法商思维”，然后再把这些知识合理地运用到客户的身上，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，本培训课程就是从法律案例分析入手，从财产保全、财富传承角度出发，运用人寿保单、信托等金融工具为客户做好风险管理!
课程时间：60分钟
课程对象：保险客户经理、银行理财经理
课程形式：理论精讲+案例教学
第一讲：民法典时代的家庭财富风险
一、如何防范婚姻中的风险
案例分析：陈小姐的婚姻风波？
法商知识点：如何设置婚姻中的财产防火墙
二、如何完成财富的锁定传承
案例分析：王总身后的财产到底属于谁？
法商知识点：如何巧用《继承编》进行继承锁定
三、如何设置财富的“闭环”
1. 利用法律工具设置闭环
2. 利用金融工具设置闭环
第二讲：信托工具介绍
案例分享：梅艳芳的信托安排
一、信托发展史概述与中国信托制度概况
二、家族信托的法律解读：
1. 资产隔离：防范债务风险、婚姻风险等，安全性最强
2. 助力传承：防止二代不肯接班、不会接班，有过渡期
3. 灵活私密：受益人指定灵活便捷，信托文件私密性强
4. 慈善属性：添加慈善功能，实现委托人慈善传承需求
李竟成老师
12年金融保险500强企业管理经验
重庆智渝律师事务所特约顾问
曾任：中国平安保险 培训部产品负责人/销售企划部负责人
擅长领域：增员留存系统课程、高净值客户营销、年金险销售、重疾险销售、法商系列、创说会
李老师具有12年平安寿险金融管理培训、金融理财培训经验，他专注于将宏观历史、当下的经济形势融入实战课程，在保险高净值客户的系列课程中，追求真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。
课程体系：
◆ 保险营销课程
《揭秘终身寿险销售》
《玩转年金险销售》
《新规新时代、销售新征程——健康险销售训练》
◆ 产说会课程
《个人养老风险管理报告》
《民法典时代的财富智慧》
◆ 创说会课程
《预见未来，成就人生》
◆ 增员类课程
《从流量时代到职业时代——增员训练营》
授课风格：
● 幽默大气，超级控场：李老师授课风格多元而灵动，语言表现幽默且不失严谨，其成熟的舞台表现、实战的内容讲述、具有感染力的演绎风格斩获学员粉丝无数；
● 跨界整合，融会贯通：李老师精读法学专著，关注时事热点，对市场营销有系统认知。得益于丰富的职业经历和生活阅历，其培训案例视角独特，观点新颖，知识讲解触类旁通，深入浅出，培训现场经常“燃爆”；
● 学员视角，灵活多元：李老师对培训需求了解细致入微，擅长捕捉培训的重难点。对专业化销售流程、组织团队发展和高净值客户营销等，有深刻而系统的见解。培训节奏根据学员反映实时调整，现场互动效果极佳，好评如潮。
