课程背景：
● 随着中国经济发展以及人均GDP超过1万美金，中国保险超越日本成为全球第二大市场，业务越做越精，涉猎越来越广，标的越来越大，要求越来越高。但在大数据时代，保险人能否赚到顾问身份的钱，挑战来了；
● 2050年中国65岁以上老人人口比例将超过33.9%，中国历史上尚未有过未富先老的周期经历，这也是继健康险以外的又一大市场空间，而养老金领域的销售需要更多的财富管理工具的了解；
● 2019年中国高净值人群已经超过220万人，真正驾驭金钱的强者，拥有的是认知、思维格局、魄力等核心竞争力。保险从业人员是财富管理工作者群体组成部分，要想获得和高端客户平等对话的机会、并保持平等对话的思维高度，必须对金融领域要有鸟瞰视角、引领客户认知；
本课程让保险人迈开“从风险管理者到资产管理者转型”的第一步，保持业务专业训练和金融通识提升两条腿走路，让保险人真正成为一个金融人，赢得客户真正的尊重，让客户为专业买单。
课程收益：
▲ 业绩：促进金融机构理财险产品营销产能提升、助力成交大额保单。
▲ 服务：宏观鸟瞰金融市场产品品类，从销售动作转变为财富管理顾问专业身份，增加对客户尤其是大客户的影响力，降低大额保单成交难度，同时提高从业精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专业：通过金融工具模块的详细讲解，透析投资与生活的关系，直击痛点，解决问题；
课程时间：半天，6小时/天
课程对象：保险精英
课程方式：讲授+互动
第一讲：向高客提供有价值的资讯——分化格局下的金融资产配置
1. 趋势：财富管理新纪元之热点事件分析
2. 问题：疫情持续，K型分化加剧，富人通胀、穷人通缩？
— 回答：从费雪方程式看“新资产定价下的资产荒与核心资产泡沫化”
3. 分化格局下的金融资产预判
1）2022年股市研判
2）2021年成绩单，GDP同比增长8.1%：同一组数据不同的解读
3）联合国世界经济与形势展望。
4）中央经济工作会议记要解读。
5）从两会看转型中的实际GDP增速
6）金融资产投资机会：股票；债券；房地产；黄金
7）中美关系管中窥豹
4. 解决：全球低增长呈常态&资产配置与家庭理财、年金为基
第二讲：掌握理财险市场与客户需求
一、家庭财富保卫战：中国富裕家庭现状及年金市场分析
1. 数据：中国商业年金市场发展趋势研判
1）新中产阶级白皮书数据解读
2）业绩明星的标志变化
2. 配置：居民防御性储蓄增加、存款利率低迷，理财险安全性凸显
二、身无所安，何以安家：中国企业家客户保险需求分析
1. 高净值人群的财富目标
2. 中国国内财富集中度
3. 财富传承中的消散指数
4. 中国企业经营周期与生涯刚需分析
5. “保险姓保”的三层含义
张益晨老师
国际认证财务顾问师（RFC）
家族资产传承顾问（中国政法大学）
美国ACT国际教育规划师
FACI健康管理顾问师
恒通国际私人财富研究院特邀嘉宾、易诚保险经纪总公司指定讲师
曾任：太平人寿丨高级部经理
曾任：中国远洋海运集团丨大客户经理
曾任：海尔集团丨区域副总经理
★ 持续四年：入行首年成为美国MDRT百万圆桌会议成员持续四年（全球寿险精英最高盛会）
★ 连续四年：IDA国际龙奖获得者（世界华人金融保险业的最高荣誉殿堂）
★ 持续四次：入围TOP精英论坛和TOP组织发展论坛
★ 连续四年：太平人寿-大满贯“菁英”获得者、总公司五星最高品质奖得主
★ 擅长领域：大额保单、营销技巧、高客面谈、客户异议处理、产说会、开门红、增员……
主讲课程：
《“插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课》
《“未富先老”的经济社会挑战和机遇—养老金销售训练营》
《2022重塑销售 价值赋能：大额保单开门红训练营》
《2022从宏观经济趋势看保险》
《共同富裕与财富管理的底层逻辑》（沙龙）
《重塑销售，价值赋能——保险销售训练营》
《长期主义者的馈赠：2022优增训练营》(增员）
《销售心理学——数字解读，“码”上成交》（体验式）
《财富.命运》（理财险产说会：法商、养老市场分析方向）
《保险团队长——四大管理助力业绩完成》
《大额保单训练营》
授课风格：
■实践+创新——理论与实操相结合，融入课程当中，充分调动学员的积极性、主动性，让学员自己找到办法解决问题，“得见于实践，融智于创新”。
■真实案例+落地技巧——融入大量的企业实际案例，增强学员场景感，通过行为经济学、心理学等科学理论讲解，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题。针对性给出技巧并通过演练，将技巧转化为自己的技能。
部分服务客户：
保险行业：太平洋人寿总公司、中国人寿成都分公司、衢州分公司、太平人寿重庆分公司、太平人寿青岛分公司、大家人寿浙江省公司、大家人寿江苏省公司、合众人寿新疆分公司、合众人寿湖南分公司、合众人寿福建分公司、农银人寿、大童保险经纪公司、易诚保险经纪……
金融银行：中国银行总行、浦发银行总行、工商银行安徽分行、农业银行新疆分行、农业银行绍兴支行、建设银行新疆分行、建设银行江苏分行、邮储银行浙江分行、邮储银行安徽省分行、邮储银行新疆分行、邮储银行湖南分行、邮政广东省分公司、交通银行吉林分行、中国银行山西分行……
