《如何进行公募基金投资》
机构和个人的公募基金投资方法
【课程背景】
公募基金具有监管体系最严格，信息披露最透明，而且收费费率最低的特点，是非常适合大众理财的投资工具。公募基金的投资标的主要为股票、债券等标准化资产，易于估值、透明度高；《基金法》赋予了基金财产的独立性地位，风险自担的产品设计和销售规范、强制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及严格的监管执法， 使得参与公募基金的投资者越来越多，公募基金也成为普惠金融的最重要的投资标的之一。
公募基金正迎来“黄金时代”。截至2022年11月底，公募基金总规模达到24万亿，国内参与公募基金投资者已经超过11亿。不过如何进行公募基金投资， 很多投资者缺乏相关专业知识。
【课程收益】
了解公募基金的概念，分类，投资特点
掌握投资公募基金的方法
了解投资公募基金的技巧
了解资产配置的基本内容
掌握如何规避基金投资风险
【课程特色】 深入浅出，理论联系实际，通过深入理论分析，和案例讲解，可以使基金投资者完整的掌握基金投资相关理论，并能在实践中得到很好应用。
【课程对象】 有公募基金投资需求的人士
【课程时间】 6小时
一、公募基金投资概述
1、什么是公募基金
公募基金定义
中国公募基金发展历史
目前公募基金市场现状
2、公募基金主要类型
货币市场基金
股票型
债券型
混合型
指数型
QDII
场内基金场外基金
3、公募基金常见指标
基金规模
基金净值
收益率
风险调整后收益
流动性风险
波动性风险
案例：数据分析，基金的收益指标测算
二、公募基金基本投资方法
1、基金公司选择
基金公司治理
基金公司分析模型
基金公司选择要点
2、基金产品选择
如何选择投资类别
如何选择基金产品
基金经理风格
基金组合构建
3、基金产品投资方法
基金开户
基金销售适用性
基金收费
长期投资还是短期投资
4、分析不同基金购买渠道
银行渠道
券商渠道
第三方销售
互联网渠道
5、主要基金投资投资策略
美林时钟资产配置
卫星、核心资产投资策略
基金定投
三、不同类别基金投资的重点
1、主动管理型基金投资要点
2、被动管理型基金投资要点
3、债券型基金投资要点
4、权益类基金投资要点
5、货币类基金投资要点
6、QDII基金投资要点
7、FOF基金投资要点
四、基金投资风险管理
1、如何识别基金投资的风险
重新认识风险：风险不是亏损
基金风险评估指标
2、如何规避基金投资的风险
如何认识基金投资风险
投资系统性风险
流动性风险
波动性风险
最大回撤
五、基金投资实战
通过实践，构建基金投资组合，并分析预期收益
王铁牛老师
金融科技与金融资产管理专家
中国人民大学管理学博士
中国人民大学金融信息中心副主任
央视财经，新浪财经，央广财经，华夏时报、中国经营报、财联社、钛媒体等金融领域专家
济安金信基金评价中心主任
曾任股权投资私募公司，金融财富管理公司总经理
曾就职于联想研究院，IBMPCD事业部
中国人民大学，中科院研究生部、中国政法大学，中央财经大学客座讲师
【授课风格】
专家型讲师，逻辑性强，信息量大，观点独特
善长从核心理论出发，理论联系实际，帮助学员快速掌握理论的核心，并能在工作中加以应用。
课堂授课方式灵活，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点
【主讲课程】
宏观经济《“构建全国统一大市场”政策解读》
《当前宏观经济形势对银行业的影响》
《当前宏观经济形势下制造业趋势及应对》
《世界经济格局与中国机会》
《新宏观形势与保险行业高质量发展》
《2022年宏观经济趋势与银行业的机遇与挑战—双循环格局下的复苏、转型与增长》
《两会精神解读》
金融科技类
《数字经济》
《保险行业数字化转型》
《金融科技与金融行业数字化转型》
《金融科技与证券行业数字化转型》
《金融科技发展规划2022-2025年解读》
《银行网点数字化建设与实施策略》
金融资产管理类
《宏观经济形势分析与零售银行财富管理转型》
《如何进行公募基金投资》
《FOF基金投资方法概述》
